关于开展保险资金托管工作的通知
作者:法律资料网 时间:2024-07-22 07:35:46 浏览:9470
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关于开展保险资金托管工作的通知
中国保险监督管理委员会
关于开展保险资金托管工作的通知
保监发〔2005〕90号
各保险公司，各保险资产管理公司：
为进一步改善资金管理，防范运作风险，提高投资收益，切实加强监管，我会决定开展保险资金托管工作。现就有关事项通知如下：
一、充分认识建立保险资金托管制度的重要意义
近几年来，各保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构，根据保监会统一部署，加快保险资金管理体制改革，积极拓展投资运营渠道，防范和化解资金管理风险，取得了一定成效。随着宏观经济政策调整，金融改革深化，金融市场秩序发生了很大变化，保险资金管理面临新的市场环境、新的管理体制、新的投资渠道和新的交易对手，出现了许多新的情况和问题：一是资金管理制度不很完善，运作方式不够规范，难以防范资金运用的现实风险；二是投资管理经验不足，调节和控制手段不力，难以防范境内外市场运作、多币种投资的潜在风险；三是保险资金监管体制尚未确定，监督检查措施尚未到位，难以防范投资产品增加、运营方式变化带来的道德风险。解决这些问题，必须通过制度、体制、机制和技术创新，创建专业化、规范化、市场化的新的保险资金管理体系。
建立保险资金托管制度是深化保险改革，完善保险管理体制的一项重要战略举措，是推动保险资产管理规范运作的一项重大制度安排，有利于统一管理，确保资金安全完整，有利于加强监督，增加管理透明度，有利于金融行业互动，提高投资运作效率，对促进保险业稳定持续健康快速发展，有着重大的现实意义和深远的战略意义。
二、开展保险资金托管的主要内容
保险资金托管是保险公司将保险资金的保管、清算职责委托给托管银行，建立独立于保险公司、保险资产管理公司及有关专业投资管理机构，保护投保人和被保险人利益的机制。保险资金托管具体可以分为全过程托管和全金额托管。全过程托管是从保费收取开始，按照不同保险产品，分别开设账户、快速上划资金，归集到总公司托管账户，做到统一资金调度、统一资产配置、统一投资运作、统一收益分配的过程。全金额托管是将保险公司总部统一归集的资金，包括已经委托和尚未委托投资的全部资产，实施第三方独立托管的过程。
保险资金托管业务，主要包括托管范围、托管流程、托管服务和托管监督等方面：一是托管范围，包括可投资资金、营运资金和全部投资资产；二是托管流程，包括托管机构选择、账户开设和资产转移等；三是托管服务，包括资产保管、资金清算、证券交割、会计核算、资产估值、绩效评估、信息报告等；四是托管监督，包括合规监督、风险预警、协同监督等内容。
保险资金托管是一项新的金融业务，保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构要在总结实践经验的基础上，积极与托管银行协商，逐步规范、充实、完善托管业务内容和运作流程，确保托管工作稳步有序进行。
三、推进保险资金托管的政策原则
实行保险资金托管是保险业控制制度性风险和系统性风险的整体安排，是一项长期的战略工程。为加强这项机制建设，保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构要按照“积极稳妥、和谐有序”的原则，组织实施好试点和逐步推开工作。
（一）坚持积极主动。保险资金托管是必须实行，并要达到规定标准的一项工作，保险公司应当根据保险资金托管要求，抓紧制定有关制度，建立风险管理机制，积极参与托管试点。保监会鼓励保险公司参与试点，并对积极参与的公司给予多方面支持。
（二）坚持分类指导。开展保险资金托管工作，应当采取“点面结合”方式，选择内控良好、运作规范、积极主动的大型保险公司先行试点，同时组织中小保险公司分期分批实行托管。保险资产管理公司投资管理必须引入托管机制，已经实行资金托管的要逐步完善制度，规范运作，尚未开展资金托管的要抓紧做好准备，创造有关条件，尽快实行资金托管。保监会鼓励大型保险公司、保险资产管理公司尽快开展保险资金全托管工作。
（三）坚持分步推进。保险公司要按有关规定，在2005年底前，将股票、基金、债券等交易类产品纳入托管范围，今后新增加的投资渠道和产品，应当以引入托管为前提，逐步将全部保险资产纳入托管范围。保监会拟于2005年底前，组织若干家保险公司参与全金额托管试点，2006年底前逐步扩大全金额试点范围，基本覆盖到已经开展业务的保险公司，同时组织部分保险公司开展全过程托管工作，争取用3年左右的时间，初步完成保险资金全过程和全金额托管机制建设的任务。
（四）坚持分别实施。大部分保险公司首先应当开展全金额托管，将保险公司总部统一归集的资金，包括已经委托和尚未委托的全部资产，实行第三方独立托管，积累一定经验后再推行全过程托管。少数管理较为规范的保险公司，可以一步到位，实行全过程托管。保险公司开展托管工作，要主动与有关证券交易所、登记结算公司及商业银行协调，建立信息共享和沟通机制，及时解决托管技术和相关问题。
四、实行保险资金托管的有关要求
保险公司、保险资产管理公司及有关保险机构，要进一步统一思想，提高认识，转变观念，加强合作，增强长远发展的战略意识，充分发挥各方面的积极性、主动性，加快保险资金管理体制改革，大力推动协同和制衡机制建设，抓紧制订具体工作方案，切实抓好贯彻实施工作。
（一）保险公司要全面实行保险资金托管。一是履行委托人职责，高度重视，统筹安排，精心组织，根据自身条件积极参与试点。二是综合考察托管机构，按照市场化原则和《保险公司股票投资托管指引（试行）》规定，抓紧选择托管银行。三是制定相关工作方案，就托管资产、托管协议、托管费用、资金划拨等事项，与托管银行达成一致。四是做好衔接工作，主动协调保险资产管理公司和托管银行的关系，保证相关政策的顺利落实。
（二）保险资产管理公司要认真做好配合工作。一是配合保险公司尽快将尚未托管的资产，移交托管银行托管；二是履行受托人职责，加强与保险公司、托管银行的合作，做好保险资金投资管理工作；三是及时提出托管存在问题，支持托管银行制定应急和解决方案。
（三）托管银行要提供高质量服务。一是按照有关规定，及时与保险公司协商，研究有关问题，制定工作方案，签订托管协议。二是建立安全有效的托管信息管理系统，确保信息的及时、真实、完整、安全。三是认真履行法律法规和托管协议规定的职责和义务，协助有关监管部门做好保险资金运用的监督工作。
以上，请认真贯彻落实。
二○○五年十月十三日
广东省人民政府制定规章规定
广东省人民政府
广东省人民政府制定规章规定
广东省人民政府
第一条 为使省人民政府制定规章的工作制度化、规范化，根据《中华人民共和国地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法》和《广东省制定地方性法规规定》（以下简称《规定》），制定本规定。
第二条 省人民政府制定和批准的规定、办法、实施细则等，均属规章。制定规章的程序，适用本规定。
省人民政府起草地方性法规和提出地方性法规的议案，按《规定》和本规定的有关条款执行。
第三条 下列事项属省人民政府制定规章的范围：
（一）为贯彻国务院行政法规、地方性法规而制订的实施办法和实施细则；
（二）省人民政府职权范围的行政管理措施和办法等。
第四条 各市人民政府，省人民政府直属各委办厅局，应根据实际需要和可能，于每年10月底前提出下一年度拟订法规、规章的计划（地方性法规项目需填报《地方性立法建议书》），报省人民政府法制局，经综合拟订全省的年度立法计划，报省人民政府和省人民代表大会常务委员
会批准后下发执行。
全省年度立法计划下达后，有关单位如需调整（含提前或推迟完成草拟工作，增减或取消立法项目），须提出书面报告，说明原因，由省人民政府统筹考虑，适当调整。对计划外临时送审的法规、规章草案，除国家新颁布的法律、法规中规定急需制订的实施办法和细则，以及特别重要
的地方性法规、规章外，一般暂缓办理。
第五条 法规、规章起草单位在草拟过程中，应认真调查研究，并就法规、规章的内容，首先征求本单位、本系统所属各有关部门的意见，再主动向其它有关地区、部门征求意见，搞好协调；各有关地区、部门应认真研究提出意见。
起草单位对所属部门或有关地区、部门的不同意见，经协调仍有分歧的，上报时应说明情况，由省人民政府法制局进一步协调后报省人民政府审定。
第六条 起草单位向省人民政府报送地方性法规、规章草案，应经本单位法制机构审核，领导集体讨论，由主要负责人签发，并以正式文件上报。
第七条 起草单位报送地方性法规草案，应同时报送该项法规草案的书面说明及依据的法律条文、调查报告、重大问题的协调情况等有关资料。书面说明的主要内容包括：拟订该项法规草案的目的宗旨，调整的对象和范围，要解决的主要问题；对主要条款的必要阐述；协调过程中对主
要问题的不同意见及对其处理情况。
报送规章草案，应在送审报告中对草拟该规章草案的必要性及主要问题作出说明。
第八条 省人民政府法制局根据立法计划，对送审的法规、规章草案进行初步审议修改并提出拟办意见，报请省人民政府审批。
第九条 违反本规定第四、五、六、七条规定程序送审的法规、规章草案，省人民政府法制局可退回起草单位重新办理。
第十条 省人民政府提请省人民代表大会或省人民代表大会常务委员会审议批准的地方性法规草案，经省人民政府常务会议审议后由省长签发。省人大常委会会议时间要求紧迫，来不及召开省政府常务会议讨论的，经省政府秘书长建议，可由各有关副省长审核后省长签发。
省人民政府制定颁布的规章，应经省人民政府常务会议审核后由省长审批；省人民政府批准由部门颁布的规章，由常务副省长和有关的主管副省长会同审批。
第十一条 省人民政府颁布的重要规章，各新闻单位应积极宣传报导。
第十二条 对我省已颁布的法规、规章，有关主管部门应负责检查实施情况，对需要修改、补充或废止的，应比照本规定程序办理。
第十三条 本规定自1993年9月1日起执行。1985年省人民政府颁布的《关于拟定地方性法规程序的规定》（粤府〔1985〕74号）同时废止。
1993年8月18日
国务院办公厅转发国家经贸委关于清理整顿小玻璃厂小水泥厂意见的通知
国务院办公厅
国务院办公厅转发国家经贸委关于清理整顿小玻璃厂小水泥厂意见的通知
国务院办公厅
国家经贸委《关于清理整顿小玻璃厂小水泥厂的意见》已经国务院同意，现转发给你们，请认真贯彻执行。
（国家经贸委1999年5月5日）
建材工业是我国重要的原材料工业，玻璃和水泥是主要的建材产品。近年来，由于小玻璃厂、小水泥厂盲目发展，造成产品过剩、污染严重、能源和资源大量浪费，一些质量低劣的玻璃、水泥产品还严重影响建筑工程质量并危及人民生命财产安全。为提高玻璃和水泥产品质量，保护资
源和环境，规范建材产品生产经营秩序，优化建材工业结构，促进建材工业健康发展，根据中央经济工作会议精神和国务院领导同志的指示，经与有关方面共同研究，对依法清理整顿小玻璃厂、小水泥厂，压缩落后生产能力工作提出以下意见：
一、依照《国务院关于发布〈工业产品生产许可证试行条例〉的通知》（国发〔1984〕54号）的有关规定，凡没有生产许可证的水泥生产企业一律取缔；凡1997年6月5日以后违反国家经贸委等部门《关于公布第一批严重污染环境（大气）的淘汰工艺与设备名录的通知》（
国经贸资〔1997〕367号）的有关规定，新建成的小水泥厂、小玻璃厂一律取缔。
依据《中华人民共和国标准化法》、《中华人民共和国产品质量法》以及经国务院批准的《淘汰落后生产能力、工艺和产品的目录（第一批）》（国家经贸委1999年6号令）的有关规定，对“小平拉”玻璃厂实施关闭；对四机以下（含四机）垂直引上平板玻璃生产线实施淘汰。
依据《中华人民共和国环境保护法》、《中华人民共和国大气污染防治法》、《淘汰落后生产能力、工艺和产品的目录（第一批）》（国家经贸委1999年6号令），对水泥普通立窑生产线和窑径小于2．2米（含2．2米）的机械化立窑实施关闭或淘汰。
在国家确定的酸雨控制区和二氧化硫污染控制区，以及直辖市、省会城市、经济特区城市、沿海开放城市和重点旅游城市内超标排放的小玻璃厂、小水泥厂，应于1999年年底前关闭。
通过这次清理整顿，压缩技术落后的玻璃生产能力3000万重量箱，其中1999年和2000年各压缩1500万重量箱；压缩技术落后的水泥生产能力1亿吨，其中1999年压缩4000万吨，2000年压缩6000万吨。
二、清理整顿期间，各省、自治区、直辖市一律禁止新开工玻璃、水泥建设项目。凡取缔、关闭的小玻璃厂、小水泥厂，应立即停止生产经营活动，依法清理债权债务，并限期向工商行政管理机关申请办理注销登记。逾期不办的，有关部门要依法收回生产许可证并吊销其营业执照，银
行（信用社）要停止发放贷款，电力企业要停止供电，环保部门要吊销其排污许可证。凡淘汰的生产线及生产设备一律拆除并就地销毁，不准出售、租赁、转让、转移重建或扩建（扩径）改造。
三、清理整顿小玻璃厂、小水泥厂工作由国家经贸委牵头协调，各省、自治区、直辖市人民政府负责组织实施；国家建材局负责提出应予取缔、关闭的企业和淘汰落后生产线名单，并会同国家有关执法部门负责监督检查。
四、各地要及时向国家经贸委报告清理整顿工作的进展情况，国家建材局要及时向各地通报情况，并根据工作进展情况提出建议措施。
清理整顿小玻璃厂、小水泥厂工作政策性强，涉及面广，难度大，各级地方人民政府和国家有关部门要加强领导，明确责任，搞好协调配合，抓好宣传教育，加强舆论监督，努力做到清理整顿与优化结构相结合，把这项工作抓紧抓实，抓出成效。
1999年5月22日
