试析我国的空白票据规则问题
石化东
内容提要: 我国空白票据规则的设计存在一些问题,既不能反映现实经济生活的需要，又与国际惯例相脱离。如何认识我国既有的有关规则,如何应对我国商业实践中业已提出而票据立法疏于回答的问题,及如何改进我国空白票据的不妥规则,这是本文讨论的主旨。
关键词: 空白票据 规则 特点 问题
空白票据, 英美法称之为未完成票据(incom-pleteinstrument),日本法称之为“白地手形”,是指出票人在签发票据时特意不完全记载票据法规定的绝对应记载事项,而签名于欠缺要件的票据书面上,并以授权留有持票人以后填补记载之意思的票据。⑴
我国《票据法》涉及空白票据的条文仅有两条:第86条和第87条,集中于支票一章。⑵这与中国人民银行颁行的《支付结算办法》及具有准立法性质的最高人民法院的司法解释《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》中对空白票据的规定构成我国有关空白票据的全部规则。
根据《票据法》的前述两条规定,我国的空白票据规则有如下特点:
其一,仅支票制度上存在空白票据,不允许存在空白汇票和空白本票;
其二,在诸种票据行为中,空白票据仅存在于基础票据行为即出票行为阶段,在附属票据行为阶段,不允许存在空白票据,即是说,在我国票据法上,不存在空白背书、空白保证、空白承兑等行为;
其三,可空白的事项仅限于两项:支票金额和支票收款人名称。我国《票据法》第85条规定了六项事项并且明确指出支票上未记载这六项事项之中任何一项者,该支票无效。这六项事项并未包括收款人名称。
有学者据此就认为,支票的收款人名称不是必要记载事项而只是任意记载事项。笔者不能同意这一观点。依笔者之见,虽然我国票据法做出如上规定,收款人名称也并不必然是任意记载事项。任意记载事项,是指那种记载或不记载全由当事人自主决定,不记载不影响票据的效力,记载之则产生票据效力的事项。可以肯定的是,不论收款人名称记载还是不记载于票面上,没有收款人的实际存在,付款人无从付款,该票据的存在根本就失去意义。严格依据票据的文义性,只有名字被记载于票面之上的人才可能成为票据权利的主体。当票面上不记载收款人名称而其它应记载事项齐备时,没有人能够获得收款人的地位从而没有人能够行使票据权利,票据债务人也就没有合格的付款对象。则这样的票据很难被商事交易人所接受。面对这样的票据,或者认定其无效,或者由法律设定一个技术性的推定规则,以之来判定究竟由谁来充当收款人。显然后一种做法更符合鼓励交易的民商法原理。
由以上的我国票据规则的全部规定和特点可以看出,我国的空白票据规则是极为有限的,在适用范围上太嫌狭窄,在效力认定上过于严苛。具体而言,我国当前的空白票据规则存在以下问题:
其一,空白票据仅仅局限于出票阶段,而不允许适用于其他阶段。现实中票据出票一般为完整出票,只是在以后的背书转让过程中多次出现空白背书。从实践情况来看,不仅出票阶段有对空白票据的需要,在票据背书、票据保证、票据承兑阶段都存在对空白票据的需要。我国《票据法》对这些需要视若无睹,使得这些现实中客观存在的对空白票据的使用不能受到法律的适当保护,使得那些依照商业交易惯例行事的诚信善意的商人的合理权益不能得到应有的保障。且这种态度也不符合世界潮流。
其二，空白票据仅仅适用于支票,而不适用于汇票和本票。这不符合现实生活的实际状况和客观要求。在我国商事交易中,应用最多的往往不是支票,而是汇票。空白汇票应用极其广泛,尤其是大宗货物的买卖。这虽然为我国法律所不允许,但其仍然为广大商人群体所普遍接受,流转通畅,且作为承兑人的银行也不会因为其空白背书而拒绝付款,只要将空白填补完全银行即会接受。⑶而且随着我国市场经济的发展,法治的建立和健全,诚实信用的良好商业道德的得到加强,为提高交易效率,商人们必然会越来越多地采用空白票据的方式来进行结算。承认空白汇票和空白本票既是客观需要也是历史发展的趋势。
其三,我国票据法上可空白的事项仅限于支票金额和支票收款人名称,这远远不能满足现实的需要。实践中的情形是,预留出票日和到期日在商事交易中是被广泛采用的作法,因为将出票日或到期日空白,授权持票人斟酌于适当时机予以填补,使得票据的可流通时间大大延长,便利持票人在必要的时候贴现票据,所以这一作法受到商人们的普遍青睐。而我国票据法却对此置之不理,实非客观务实的态度。
其四,单就我国《票据法》这有限的两个可空白的记载事项而言,其规定也甚是粗糙。我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。据此有学者论到:如果没有补记空白的金额,则该支票因为缺少《票据法》第85条规定的应当记载事项,因而属于无效的支票。⑷笔者认为这一论断值得商榷。确定的金额本来是支票的绝对必要记载事项,此为《票据法》第85条所明定。但接下来的第86条又明确作出了例外的规定,将第85条的有关硬性规定“软化”了,允许在出票时不记载金额。出票时不记载金额的支票仍然有效,不作此理解则第86条也就失去了存在的意义。我国台湾著名学者刘甲一也认为,空白票据不因欠缺绝对“应记载事项”之一而无效。
我国《票据法》第87条规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。”对于支票而言,收款人名称事项,在我国大陆票据法上为绝对必要记载事项,而在我国台湾地区票据法上则应当认定为相对必要记载事项,此种差别之造就,全在于《台湾票据法》第125条第2款之推定规则之认可与否（未载受款人者，以执票人为收款人）。由此产生问题:两种做法,孰优孰劣?我国大陆有无必要采取台湾法上的做法?笔者认为,我国台湾法的规定确实值得借鉴,大陆立法应该允许收款人事项空白同时确立起有关的推定规则,理由有三:
其一，是商事交易便捷原则的内在要求:在一定情况下,交易当事人可能不想或不便或暂时不能记载收款人的名称,而同时有使用票据的需要,在此情况下,收款人名称空白就因应了现实的呼唤,而推定规则则使这一空白得到了确定性的保障;
其二,禁止收款人名称空白,并不存在有力的反对理由,或者说,允许收款人名称事项空白,并不会产生严重的不利后果,由此所产生的风险属于交易当事人能力控制范围之内;
其三,符合国际票据立法趋势。
如何解决这样的问题:收款人名称空白之支票,即抬头空白支票,未经填补而使用,这在商事交易实践当中颇为常见的行为,效力如何,在票据法上找不到清楚答案。而且《票据法》第87条的规定更为令人迷惑:它未如第86条那样规定“未补记前的支票不得使用”,其立法用意何在?是否默认了“未补记前的支票可得使用”?中国人民银行颁布的《支付结算办法》第119条规定:收款人名称可以由出票人授权补记,未补记前不得背书转让和提示付款。此一态度获得最高人民法院的支持,《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条规定:空白授权票据的持票人行使票据权利时未对票据必须记载事项补充完全,因付款人或者代理付款人拒绝接收该票据而提起诉讼的,人民法院不予支持。这两个规范性文件皆不允许抬头空白支票的背书转让和提示付款。笔者认为《支付结算办法》第119条将金额空白和收款人空白作同样对待,与《票据法》将二者区别规定的态度是相悖的,或者说是与《票据法》相抵触的,非属妥当。⑸不仅如此,收款人名称补记前禁止其转让,此一规定的合理性也让人怀疑。
《日内瓦统一支票法》第17条中明确规定:由支票而生之一切权利,因背书而转让,如为空白背书,执票人得再为空白背书或转让他人。正如有学者所言:未补充完全的支票,其效力不仅表现为票据权利移转的效力和担保的效力,同时也应包括补充权移转的效力,对于空白支票的善意取得者来说,应给予必要的保护,持票人可以依据票据外合意完成补充记载,行使该支票的权利。⑹
故笔者认为,《支付结算办法》第119条和《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第45条的有关规定皆有欠妥当,宜按《日内瓦统一支票法》第17条改进之。
注释：
⑴张高忠：《空白票据若干法律问题探析》载于《嘉兴学院学报》2003年第1期，91页。
⑵我国《票据法》第86条规定:支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票不得使用。第87条规定:支票上未记载收款人名称的,经出票人授权可以补记。支票上未记载付款地的,付款人的营业场所为付款地。支票上未记载出票地的,出票人的营业场所、住所地或者经常居住地为出票地。
⑶该案例及注释见于《中国审判案例要览(2000年商事审判暨行政审判案例卷)》。
⑷王小能:《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第365页。
⑸王小能即持此见解,见《中国票据法律制度研究》,北京大学出版社,1999年,第366-367页。
⑹郑孟状、姜洪明、刘满达:《支票法论》,中国人民公安大学出版社,2000年,第148页。
哈尔滨市人工影响天气管理条例
黑龙江省哈尔滨市人大常委会
哈尔滨市人工影响天气管理条例
（2003年10月31日哈尔滨市第十二届人民代表大会常务委员会第五次会议通过，
2003年12月13日黑龙江省第十届人民代表大会常务委员会第六次会议批准）
第一章 总 则
第一条 为了加强人工影响天气的管理，防御和减轻气象灾害，促进农业发展，根据《中华人民共和国气象法》、《人工影响天气管理条例》等法律、法规，结合本市实际，制定本条例。
第二条 在本市行政区域内从事人工影响天气及相关活动，应当遵守本条例。
第三条 本条例所称人工影响天气，是指为避免或者减轻气象灾害，合理利用气候资源，在适当条件下通过科技手段对局部大气的物理、化学过程进行人工影响，实现增雨雪、防雹、消雨、消雾、防霜等目的的活动。
第四条 人工影响天气工作实行统一计划、科学管理、安全作业、注重效益的原则。
第五条 本条例由市气象主管机构组织实施。
县（市）气象主管机构负责本辖区内人工影响天气的管理。
农业、财政、林业、水务等有关部门，按照各自职责，协同做好人工影响天气的管理工作。
第六条 市、县（市）人民政府应当加强对人工影响天气工作的领导，协调有关部门解决人工影响天气工作中遇到的实际困难。
第七条 开展人工影响天气活动，应当制定工作计划。
人工影响天气工作计划由市、县（市）气象主管机构商同级农业、财政等有关部门编制，报同级人民政府批准后实施。
第八条 按照市、县（市）人民政府批准的人工影响天气工作计划开展的人工影响天气工作属于公益事业，所需经费应当纳入同级人民政府财政预算，专款专用。
前款经费包括作业站建设、设备和弹药购置、维护管理及作业人员工资、劳动保护和培训等费用。
对经费严重不足的县（市），市财政可以给予适当补贴。
第九条 市、县（市）人民政府应当鼓励和支持人工影响天气作业先进技术的研究和推广，对在人工影响天气工作中做出突出贡献的单位和个人给予表彰、奖励。
第二章 作业站建设和作业人员管理
第十条 从事人工影响天气作业的单位，应当具备下列条件：
（一）有统一购置并经技术鉴定合格的人工影响天气专用设备；
（二）有可靠的通讯设备；
（三）有取得上岗资格证书的作业人员，并且每门高射炮至少配备4名作业人员，每部火箭发射装置至少配备3名作业人员。
第十一条 人工影响天气作业地点应当选择在气象灾害多发地带的上风方，距离居民区方圆500米以外，视野开阔，并且交通、通讯方便。
第十二条 人工影响天气作业地点，应当由市、县（市）气象主管机构根据当地气候特点、地理条件，按照《中华人民共和国民用航空法》、《中华人民共和国飞行基本规则》的有关规定选址，并由市气象主管机构按照规定的程序报批。
经批准确定的作业地点，任何单位和个人不得擅自变更；特殊情况下需要变更的，应当重新报批。
第十三条 人工影响天气高射炮作业站应当建设炮台、炮库、临时弹药库，并设有值班室，配备通讯设备。
作业站应当修建围墙，保证安全。
第十四条 人工影响天气作业环境应当依法受到保护。
任何单位和个人不得在作业站周围500米以内建设妨碍人工影响天气作业的建筑物和其他设施；不得侵占人工影响天气作业场地，损毁人工影响天气作业设备、设施；不得占用、干扰人工影响天气作业通讯频道。
第十五条 从事人工影响天气作业的人员实行持证上岗制度。
作业人员应当经市气象主管机构组织岗位资格培训，考核合格取得资格证书后，方可实施人工影响天气作业。
第十六条 利用高射炮、火箭发射装置实施人工影响天气作业的人员名单，由市、县（市）气象主管机构抄送同级公安机关备案。
乡（镇）人民政府应当保持作业人员相对稳定。
第十七条 作业人员应当具备下列技术能力：
（一）熟悉高射炮、火箭发射装置的结构、操作规程和安全使用要求，并能够正确使用；
（二）能够基本正确判断、识别目标云，进行合理、有效的作业；
（三）能够按照要求完成高射炮、火箭发射装置的保养、维护工作，排除一般故障。
第十八条 县（市）气象主管机构应当在每年人工影响天气作业期前，组织作业人员进行业务学习和训练。
第十九条 县（市）气象主管机构应当按照规定为作业人员配备必要的作业保护用品，并为作业人员办理作业期内的人身保险。
第三章 发射装置和弹药管理
第二十条 购置人工影响天气作业所需的高射炮、火箭发射装置、炮弹、火箭弹，应当由县（市）人民政府提出申请，经市气象主管机构同意后，按照规定统一采购。
第二十一条 县（市）气象主管机构应当建立高射炮、火箭发射装置档案，报市气象主管机构备案。
第二十二条 运输人工影响天气作业使用的高射炮、火箭发射装置和炮弹、火箭弹，应当遵守有关法律、法规的规定。
第二十三条 高射炮、火箭发射装置和炮弹、火箭弹应当存储在当地人民武装部专用库房或者公安部门批准的专用库房。专用库房不够用的，当地人民政府应当提供资金建设。
存储炮弹、火箭弹的库房应当通风良好，并且配备防火设备。
高射炮、火箭发射装置不得与炮弹、火箭弹存放在同一库房，炮弹、火箭弹不得存放在同一库房。
第二十四条 人工影响天气作业期内，在临时弹药库内存放的每门高射炮炮弹不得超过200发。人工影响天气作业期结束后，剩余炮弹应当送当地人民武装部专用库房或者公安部门批准的专用库房存储。
第二十五条 人工影响天气作业期前，市气象主管机构应当对高射炮、火箭发射装置进行全面检修；检修合格的，方可使用。
第二十六条 每次人工影响天气作业后，作业单位应当对高射炮、火箭发射装置进行保养，防止锈蚀。
每年人工影响天气作业结束后，作业单位应当对高射炮、火箭发射装置进行全面检修，并按照要求油封入库。
第二十七条 高射炮、火箭发射装置、炮弹、火箭弹有下列情形之一的，应当报废：
（一）高射炮、火箭发射装置经维修仍达不到国家规定的技术标准和要求的；
（二）炮弹、火箭弹变形、过期、失效或者从2米以上高度掉落的；
（三）哑弹。
第二十八条 高射炮、火箭发射装置、炮弹、火箭弹需要报废的，由县（市）气象主管机构提出申请，经市气象主管机构组织专家鉴定确认后，按照规定统一处理。政府投资购置的，应当报同级国有资产管理部门备案。
第二十九条 跨县（市）调动高射炮、火箭发射装置的，应当由县（市）气象主管机构提出申请，经市气象主管机构批准。
第三十条 人工影响天气作业单位和作业人员不得将人工影响天气作业设备用于与人工影响天气无关的活动，或者转让给非人工影响天气作业单位。
第四章 作业管理
第三十一条 市、县（市）气象主管机构应当对人工影响天气作业进行指挥、管理和监督，保证作业安全。
第三十二条 在人工影响天气作业期内，作业人员应当坚守岗位，遵守各项管理制度，随时准备进行作业。
第三十三条 利用高射炮、火箭发射装置实施人工影响天气作业，县（市）气象主管机构应当向市气象主管机构提出作业请求，由市气象主管机构向飞行管制部门申请空域；紧急情况下，县（市）气象主管机构可以直接向飞行管制部门申请空域，并报市气象主管机构备案。
利用飞机实施人工影响天气作业，由市气象主管机构向省气象主管机构提出申请。
第三十四条 组织实施人工影响天气作业，应当具备下列条件：
（一）符合防灾、减灾的需要；
（二）有适宜的天气条件；
（三）有飞行管制部门批准使用的临时空域和作业时限；
（四）与飞行管制部门和市气象主管机构指挥中心保持通讯畅通；
（五）有符合规定的指挥、操作人员；
（六）高射炮、火箭发射装置技术状态良好，炮弹、火箭弹符合技术标准；
（七）避开人口稠密区和重要设施；
（八）法律、法规规定的其他条件。
第三十五条 实施人工影响天气作业，应当使用符合国家强制性技术标准的作业设备，严格按照作业规范和操作规程进行。
第三十六条 作业单位在实施人工影响天气作业中，接到市气象主管机构停止使用空域的指令或者发射装置出现故障时，应当立即停止作业。
第三十七条 需要跨县（市）实施人工影响天气作业的，由市气象主管机构统一组织、指挥。
第三十八条 人工影响天气作业后，县（市）气象主管机构应当及时进行安全检查和效果调查，如实登记作业时间、作业方位、耗弹数量、作业前后天气实况及作业效果等，并及时报市气象主管机构。
第三十九条 实施人工影响天气作业发生安全事故，应当及时向县（市）有关部门和市气象主管机构报告，由有关部门按照规定处理；对重大安全事故，市气象主管机构应当向市人民政府报告。
第四十条 市、县（市）气象台站应当根据人工影响天气作业需要，向作业单位及时无偿提供气象探测资料、情报、预报。
农业、水务、林业等有关部门应当根据人工影响天气作业需要，向作业单位及时无偿提供有关灾情、水文、火情等资料。
第五章 法律责任
第四十一条 实施人工影响天气作业的单位不符合规定条件的，或者使用不符合国家强制性技术标准的作业设备的，由市气象主管机构责令改正，给予警告，并可处以1万元以上5万元以下罚款。
第四十二条 违反本条例规定有下列情形之一的，由气象主管机构按照管理权限责令改正，给予警告；情节严重的，取消作业资格：
（一）未按照批准的临时空域和作业时限实施人工影响天气作业的；
（二）不服从指挥擅自作业的；
（三）擅离职守影响作业的；
（四）违反人工影响天气作业规范或者操作规程的；
（五）年度考核达不到技术标准的；
（六）将人工影响天气作业设备用于与人工影响天气无关的活动的；
（七）将人工影响天气作业设备转让给非人工影响天气作业单位或者个人的；
（八）擅自调动人工影响天气作业设备的。
第四十三条 气象主管机构做出相应行政处罚决定之前，应当按照《中华人民共和国行政处罚法》和国家、省有关听证程序的规定，告知当事人有要求举行听证的权利；当事人要求听证的，气象主管机构应当按照规定的程序组织听证。
第四十四条 对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
第四十五条 违反本条例规定实施人工影响天气作业给他人造成损失的，应当依法承担赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十六条 违反本条例规定实施人工影响天气作业造成安全事故的，由有关部门对作业单位主要负责人、直接责任人，依照有关规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十七条 市、县（市）气象主管机构工作人员应当依法履行职责，不得玩忽职守、滥用职权。
违反本条前款规定的，由其所在单位或者上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十八条 罚款票据的使用和罚款的处理，按照国家和省的有关规定执行。
第六章 附 则
第四十九条 本条例自2004年2月1日起施行。1996年1月11日、1997年11月19日市人大常委会公布的《哈尔滨市人工防雹管理条例》和《关于修改〈哈尔滨市人工防雹管理条例〉的决定》同时废止。
